金融金融论文范文-简论遏制金融犯罪须筑四道高墙word版下载

1、金融金融论文范文:简论遏制金融犯罪须筑四道高墙word版遏制金融犯罪须筑四道高墙论文导读：本论文是一篇关于遏制金融犯 罪须筑四道高墙的优秀论文范文,对正在写有关于金融论文的写作者 有一定的参考和指导作用，论文片段：近年来，随着我国金融业对外开放步伐的加快，市场开放度不断增强, 市场参与主体不断扩大，市场活动ei趋复杂，金融犯罪也随之发生了 新的变化，近几年涉及金融犯罪案件数量迅速增加。仅据上海市检察 院的一项统计数据显示:上海市检察机关办理的金融犯罪案件2005 年时仅有32件，到2011年已上升到1090件。2009年至2011年三年 间，上海市检察机关办理的金融犯罪案件,平均每年都在100

2、0件以 上。据介绍，在上海市检察机关查处的金融犯罪案件中，集资诈骗、非 法吸收公众存款、证券犯罪等金融案件呈明显增加态势;所涉及领域 也由传统、单一的金融行业向房地产、商贸、教育等领域渗透。除此 之外，金融犯罪方式也趋向专业化、智能化、网络化，犯罪手段极具隐 蔽性和欺骗性，形势十分严峻。笔者认为,金融犯罪不仅破坏了金融市 场的正常秩序，而且扭曲了经济发展，史为严重的是在金融犯罪频发 的同时更导致了大量国有资产的流失和贬值。如果得不到有效制约， 还会严重损害老百姓对金融市场的信心，诱发各种不稳定因素，影响 社会的和谐稳定和经济的健康高速发展。因此，在当前的形势下遏制 金融犯罪势在必行。五大特点冃

3、前金融犯罪呈现五大特点：一是行业属性突出，几乎发生在 金融行业各个领域，有很强的行业性特征。犯罪主体多熟悉金融业务, 有的本身就是金融业内部人员。二是多元性犯罪增加。不仅涉及自然 人，还涉及单位法人。有金融机构工作人员，也有社会闲散人员；既 有国内，也有国外不法分子。从司法实践看，一些特大金融案件往往 由单位法人实施或参与实施，各主体之间出于共同牟利目的走到一 起。三是预谋性强。犯罪分子大都熟悉金融活动过程及有关规定，而 后利用各环节漏洞实施作案。四是智能化程度高。犯罪手段具复杂性 和智能性，除利用金融知识外，还利用高技术、高科技手段作案。随 着金融经营业务向国际化、多元化和混业化方面发展，其

4、复杂性远高 于一般刑事犯罪。五是资金损失严重。以金融诈骗为例，上世纪90 年代，案值一般在几千元、几万元间。而进入新世纪的10多年来， 案值日趋巨大，数十万元的案件较为普遍，数百万元的案件时有发生, 甚至出现数千万元、数亿元的案件。可见，金融犯罪贪婪性逐步增强, 犯罪数额越来越大，大要案明显增加，对社会和经济的威胁日益严重。四道高墙面对li趋严重的金融犯罪，笔者以为，当前遏制金融犯罪亟待 高筑四道墙：法制法规墙。金融法制是国家为推动金融关系正常发展，保证 金融活动顺利进行，按国家意志规定的有关调整金融关系和金融活动 的各种法律规范。在我国已全面对外资银行开放市场的情况下，我国 金融立法滞后的矛

5、盾十分突岀，有关规范和调控金融领域内金融秩序 的现行法律、法规不仅少，且层次低，有的仅是部门规章，有的领域 还无法可依。要遏制住金融犯罪，就需依法规范金融市场，以保障和 推动金融市场的确立和发展，并有效、稳健地运转。因此，要借鉴外国立法经验，加快金融立法步伐，杜绝金融立 法的随意性，探究金融立法的可行性；严格执行金融法律，引导和规 范各种金融活动，推动银行规范、有序、高效、稳健运作，提高资产 营运质量和运作效率，最大限度降低金融风险；加强法制教育，在全 国金融系统形成普遍、自觉遵守金融法律的良好风气，发挥金融法律 的严肃性和强制性，形成良好的金融法律秩序，使社会主义金融法制 建设得到健全和健康

6、发展。信息监督墙。建立银行信息披露制度，可揭露银行各种隐蔽矛 盾，减少金融犯罪发生。同时可以强化市场对银行的约束力，抵御巨 额损失带来的风险，进一步发挥市场机制为银行提供的审慎经营的强 大驱动力。随着我国金融业改革不断深入，尤其中资银行上市和对外 资银行全面开放，商业银行在财务报告、风险管理、统计制度等方面 向社会公开披露信息，是确保银行资本充足率的一个内在要求，也是 金融改革与开放带来的不可逆转的发展趋势。综合治理。金融犯罪作为一种社会现象，是由多种理由造成的。 因此，从预防金融犯罪的角度分析，必须综合社会各种力量，采取积 极有效措施，建制堵漏、强化防范机制。动员社会各方面力量加强社 会监督

7、，充分运用政治、经济、文化、教育、行政、法律等手段，来 提高整个社会的防范机制，使潜在犯罪分子的犯罪心理得到有效抑 制；要在各金融部门联合设置专门的金融犯罪防范机构，重点研究金 融犯罪的规律和打击、防范、制约策略，搜集、处理和检索各种金融 犯罪情报，为各级司法机关打击惩罚金融犯罪提供现代化的情报服 务；要提高计算机运用系统的监控能力，对各种金融业务的操作现场 进行监控；运用现代防伪技术，提高对各种金融票证的真实、合法、 有效性进行鉴定和识别的能力，力求防微杜渐。内控预防。金融系统职工犯罪案件的预防，需依靠职工自身、 单位内部和社会力量，运用教育、经济、行政和法律手段，加强内部 制约和监督，建立

8、健全各级岗位责任，设立举报电话等制度，将各项 金融业务活动纳入公众监督和法制轨道。同时，加强协防机制建设。 各级领导要支持职能部门工作，在人员编制、装备经费上适当倾斜， 努力为其查处违法违纪案件发挥职能作用创造条件。公安、检察机关 要针对金融业全面开放后出现的新情况、新理由，将金融系统纳入重 点目标，加大警力投入，保证金融系统案件的快侦快破快判，为金融 业健康发展保驾护航。总之，在当前经济全球化的背景下，金融领域中以前那种粗放 型的经营模式已很难适应当前竞争激烈的金融环境，也给金融犯罪留 下了很大的漏洞。因此，我们在建立严密的法律法规体系的同时，也 应该强调要求金融制度木身的提高和完善，包括银行业、保险业和证 券业等各金融机构内部的管理制度。当然，现在的金融犯罪很多都超 越了国界，所以对金融犯罪加强国际合作也是很有必要的。